银行家来告诉你关键区别
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现金管理和资金管理是企业财务中的关键指标。虽然它们看起来相似，但实际上存在着很大的区别。银行家告诉我们，现金管理是指企业的短期流动性管理，而资金管理则是指企业的长期资金利用与融资计划的制定。如果把企业比作一个人，那么现金就好比是人的现金，而资金则好比是人的长期财产和投资。因此，现金管理重点在于如何保证企业资金的流动性，而资金管理的重点在于如何使企业获得更多收益并管理风险。
现金管理
对于现金管理，企业最主要的财务目标是确保其短期内的资金充足。在现金管理中，企业需要向银行申请短期贷款或借款来满足企业日常运营的需求。此外，企业还需要根据日常需求计算好账面现金流量并掌握每天的收入和支出情况。企业还可以通过妥善管理应收账款、减少存货等方式来提高其现金流量。
此外，企业还需要在现金管理中掌握好风险控制。由于现金的流动性较高，因此企业需要特别关注其现金的安全性。企业可以采用多种方式来控制风险，例如制定严格的付款政策、选择合适的投资渠道等。
资金管理
对于资金管理，企业需要制定长期资金利用计划和融资计划，以便最大程度地提高企业资产收益。企业需要评估现有资产和投资，确定最优的财务战略。企业需要在跨期利率风险、信用风险和流动性风险等方面制定适当的政策。企业还需要采用优秀的资产管理策略，以确保最佳的盈利水平。
此外，资金管理还包括资本预算和资本结构等方面。企业需要评估项目的财务可行性，并确定最优的融资结构。企业在这方面的策略也将对其未来的发展产生深远的影响。
现金管理和资金管理的区别
现金管理和资金管理虽然在某些方面相似，但二者在投资策略，其指导作用，风险管理等方面有着明显的区别。现金管理重心在于让企业短期内有足够的流动资金，而资金管理则在于提高企业资产的长期利用率和增加企业的总资产收益。
总体评测
现金管理和资金管理对于企业的发展具有非常重要的作用。现金管理使企业在经济周期中保持稳健稳定地运营，而资金管理则在企业巨变中提供了坚实的发展基础。因此，企业需要从不同维度考虑，制定统一的现金和资金管理政策，同时加强风险控制和资本管理，以推动企业的健康发展。
